極目新聞?dòng)浾?趙貝

通訊員 梁學(xué)東

(資料圖片僅供參考)

12月30日，湖北省高級(jí)人民法院召開新聞發(fā)布會(huì)，介紹全省法院開展打擊整治養(yǎng)老詐騙工作情況。發(fā)布會(huì)上，湖北高院還發(fā)布了六起打擊整治養(yǎng)老詐騙案件，這些案件包括以提供“養(yǎng)老服務(wù)”、投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”、銷售“養(yǎng)老產(chǎn)品”、宣稱“以房養(yǎng)老”、代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”、開展“養(yǎng)老幫扶”等為名實(shí)施詐騙犯罪。

發(fā)布會(huì)

以投資“養(yǎng)老項(xiàng)目”為名非法集資超7億元

2010年11月18日，被告人王某與他人共同出資注冊(cè)成立九九天頤公司，在湖北襄陽(yáng)市襄城區(qū)臥龍鎮(zhèn)開發(fā)建設(shè)九天玄女旅游景區(qū)和養(yǎng)老公寓等。為解決公司項(xiàng)目建設(shè)中的資金問題，九九天頤公司成立康頤公司等3家公司，共同為九九天頤公司向社會(huì)公眾籌集資金。上述公司各自招聘工作人員組建營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，自2012年開始，通過在小區(qū)、菜市場(chǎng)、廣場(chǎng)等人員密集處發(fā)放傳單、召開推介會(huì)、口口相傳、熟人介紹等途徑，以九九天頤公司名義向社會(huì)公眾宣傳、銷售九九天頤公司的金?？ā⒏？ā⒌摽?、壽卡、禧卡，并承諾按年收益7％至10％左右到期返本付息。

2014年6月，九九天頤公司的其他股東撤資并退出經(jīng)營(yíng)，王某之妻呂某成為公司股東，與王某共同控制和管理九九天頤公司。為了管理和開發(fā)養(yǎng)老公寓項(xiàng)目，九九天頤公司成立頤樂城公司。之后，九九天頤公司、頤樂城公司通過康頤公司等3家公司繼續(xù)采用前述營(yíng)銷宣傳模式，以九九天頤公司的名義與集資人簽訂會(huì)員卡消費(fèi)、項(xiàng)目眾籌等協(xié)議，以頤樂城公司的名義與集資人簽訂內(nèi)部投資理財(cái)、內(nèi)部股權(quán)認(rèn)購(gòu)、代持股、項(xiàng)目眾籌等協(xié)議，并承諾年收益率9%-15％左右到期返本付息。九九天頤公司將吸收的資金主要用于購(gòu)買土地、工程建設(shè)、購(gòu)買固定資產(chǎn)、支付融資本金、融資利息、銷售提成及經(jīng)營(yíng)費(fèi)用支出。

經(jīng)審計(jì)，從2012年至2019年，九九天頤公司、頤樂城公司共向4073人吸收資金76882.254萬(wàn)元。截至目前，扣除利息轉(zhuǎn)本及已支付的本息后，尚有2403名集資參與人本金共計(jì)23342.84554萬(wàn)元未予退還。

法院認(rèn)為，被告單位九九天頤公司違反國(guó)家金融管理規(guī)定，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金7.6億余元，數(shù)額巨大，被告人王某、呂某是直接負(fù)責(zé)的主管人員，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人王某、呂某主動(dòng)到案，如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，系自首，依法可從輕處罰。據(jù)此，以非法吸收公眾存款罪判處被告單位九九天頤公司罰金人民幣一百萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處被告人王某有期徒刑八年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪判處被告人呂某有期徒刑六年六個(gè)月，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；責(zé)令被告單位九九天頤公司、被告人王某、被告人呂某共同退賠集資參與人經(jīng)濟(jì)損失23342.8455萬(wàn)元。

以“養(yǎng)老服務(wù)”為名集資詐騙近億元

2015年10月，被告人謝某某邀約吳某等人成立“月亮灣”養(yǎng)老公司，由謝某某任公司法定代表人、董事長(zhǎng)，公司經(jīng)營(yíng)范圍為老年養(yǎng)老服務(wù)。公司成立后，謝某某在明知公司沒有經(jīng)過相關(guān)部門批準(zhǔn)融資的情況下，組建營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)，先后在武漢、咸寧等地設(shè)立營(yíng)銷點(diǎn)，以月亮灣養(yǎng)老公司名義面向社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳，宣稱客戶向月亮灣養(yǎng)老公司交納不等金額的預(yù)訂金，即可享受不同折扣的消費(fèi)優(yōu)惠，或者分1至3年期限獲取7％至13％不等金額的福利補(bǔ)貼，合約期滿如未到月亮灣養(yǎng)老公司居住可全額退回預(yù)訂金，以此吸引客戶簽訂會(huì)員養(yǎng)老服務(wù)預(yù)訂合同，收取客戶養(yǎng)老服務(wù)預(yù)訂金，變相吸收資金。

謝某某于2016年1月利用吸收的資金從他人手中購(gòu)買月亮灣賓館公司及其附屬設(shè)施、土地、山林等，并利用月亮灣賓館公司附屬設(shè)施等作為月亮灣養(yǎng)老公司馬橋基地對(duì)外宣傳，為老年客戶提供免費(fèi)參觀體驗(yàn)養(yǎng)老服務(wù)，吸引客戶簽訂會(huì)員養(yǎng)老服務(wù)預(yù)訂合同。同年2月1日，月亮灣養(yǎng)老公司變更登記為有限責(zé)任公司（自然人獨(dú)資），謝某某占股100%。月亮灣養(yǎng)老公司經(jīng)營(yíng)中持續(xù)虧損，在謝某某的組織策劃下，該公司可以不斷擴(kuò)大吸存規(guī)模取得的資金，用于支付月亮灣養(yǎng)老公司費(fèi)用、歸還前期的吸收資金和其他開支等。從2015年10月至2020年

6月30日，共計(jì)向2392人吸收資金19483.3998萬(wàn)元，至案發(fā)尚有1499人9918.5533萬(wàn)元的資金未還。

法院認(rèn)為，被告人謝某某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，騙取1499名被害人9918.5533萬(wàn)元，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成集資詐騙罪；被告人吳某等人違反國(guó)家金融管理法規(guī)，以高額返利為回報(bào)，向社會(huì)不特定公眾吸收資金，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。據(jù)此，以集資詐騙罪判處被告人謝某某有期徒刑十五年，并處罰金人民幣一百萬(wàn)元；以非法吸收公眾存款罪對(duì)被告人吳某等八名被告人判處一年至三年六個(gè)月不等的有期徒刑，并處相應(yīng)的罰金；追繳各被告人的違法所得，發(fā)還被害人。

以銷售“保健品”為名詐騙2萬(wàn)余人次

2017年3月至2019年3月，被告人陳某某、葛某某、唐某某等人先后成立易匯創(chuàng)科技有限公司、御惠堂健康管理有限公司等多家公司，招募數(shù)十名業(yè)務(wù)員通過互聯(lián)網(wǎng)銷售無(wú)正規(guī)保健食品批準(zhǔn)文號(hào)的所謂“保健品”。陳某某、葛某某等人指使業(yè)務(wù)員以“中醫(yī)補(bǔ)腎”“膏滋補(bǔ)腎”等微信名注冊(cè)大量微信號(hào)，借助互聯(lián)網(wǎng)推送廣告，并通過添加微信好友的方式向以中老年人為主的被害人推銷上述“保健品”。

同時(shí)，安排這些未受過醫(yī)學(xué)專業(yè)教育、無(wú)醫(yī)師執(zhí)業(yè)資格的業(yè)務(wù)員用準(zhǔn)備好的話術(shù)模板，以所謂的專業(yè)解答、假冒醫(yī)生等形式，通過微信聊天騙取被害人的信任，誤導(dǎo)被害人以為自己得到了專業(yè)的診斷，相信所推銷的“保健品”能夠治療或改善被害人的病癥，誘騙被害人購(gòu)買價(jià)格為人民幣數(shù)千元不等的“保健品”，共計(jì)騙取人民幣5459.8040萬(wàn)元，受騙者達(dá)2.7617萬(wàn)人次。

2018年11月至2019年3月，被告人唐某某還伙同被告人皮某某招募業(yè)務(wù)員，采用上述方式欺騙被害人購(gòu)買“保健品”。為進(jìn)一步騙取被害人信任，被告人皮某某租用某醫(yī)院的部分辦公場(chǎng)所，伙同唐某某指使業(yè)務(wù)員違規(guī)以該醫(yī)院的名義在互聯(lián)網(wǎng)上從事“男科診療”，作出虛假診斷并開出虛假處方，欺騙網(wǎng)上求診的被害人購(gòu)買“保健品”，共計(jì)騙取人民幣107.604萬(wàn)元，受騙者達(dá)542人次。

法院認(rèn)為，被告人陳某某、葛某某、唐某某、皮某某等人以非法占有為目的，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。各被告人通過互聯(lián)網(wǎng)等手段發(fā)布虛假信息，對(duì)不特定多數(shù)人實(shí)施詐騙，依法酌情從重處罰。各被告人到案后均能如實(shí)供述其主要罪行，且自愿認(rèn)罪，可依法從輕處罰。被告人葛某某系累犯，依法從重處罰。葛某某退繳部分贓款，可以酌情從輕處罰。

據(jù)此，以詐騙罪判處被告人陳某某有期徒刑十五年，并處罰金人民幣三十萬(wàn)元；以詐騙罪判處被告人葛某某有期徒刑十四年，并處罰金人民幣二十萬(wàn)元；以詐騙罪判處被告人唐某某有期徒刑十一年，并處罰金人民幣十一萬(wàn)元；以詐騙罪判處被告人皮某某有期徒刑十年三個(gè)月，并處罰金人民幣十萬(wàn)元；追繳涉案贓款和被告人的違法所得，發(fā)還被害人。

以代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名騙取108萬(wàn)元

被告人竇某某原為某社區(qū)居民委員會(huì)工作人員，2020年8月10日離職。2019年5月至2021年9月期間，竇某某謊稱其可以利用某區(qū)社保處的關(guān)系，通過補(bǔ)繳社保保費(fèi)、掛靠單位等方式提前辦理退休、提高退休養(yǎng)老金，共騙取6名被害人108萬(wàn)余元，后將上述錢款予以揮霍。案發(fā)前，竇某某共退還被害人24萬(wàn)余元；案發(fā)后，其退還被害人23萬(wàn)余元，尚有61萬(wàn)余元未退還給被害人。

人民法院認(rèn)為，被告人竇某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，以代辦“養(yǎng)老保險(xiǎn)”為名多次騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。竇某某到案后如實(shí)供述自己的罪行，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰。竇某某退賠被害人部分經(jīng)濟(jì)損失，可酌情從輕處罰。竇某某詐騙老年人，酌情從重處罰。據(jù)此，依法以詐騙罪判處被告人竇某某有期徒刑十年六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元；責(zé)令竇某某繼續(xù)退賠被害人經(jīng)濟(jì)損失人民幣61萬(wàn)余元。

司法審判推動(dòng)行業(yè)治理

2014年5月開始，被告人左某某受占某某（已判刑）指使，伙同他人，以“西江月生態(tài)旅游開發(fā)有限公司”、“太平道醫(yī)養(yǎng)生苑”的名義，在某市設(shè)立4個(gè)分部，其中左某某為某區(qū)分部負(fù)責(zé)人。占某某、左某某等人在未經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的情況下，以“老年公寓投資、互惠互利”的模式，通過散發(fā)傳單、開展宣講活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾公開宣傳。

在未取得任何手續(xù)的情況下，擅自在某縣某鎮(zhèn)建房，并組織老年人實(shí)地進(jìn)行考察，許諾高額返利，約定在一定時(shí)間內(nèi)退還訂金、支付利息，誘騙老年人投資預(yù)訂太平道醫(yī)養(yǎng)生苑老年公寓的入住服務(wù)，非法吸收1014名被害人資金共計(jì)6451.2萬(wàn)元，最終造成被害人經(jīng)濟(jì)損失6029.757萬(wàn)元。其中，左某某管理的分部先后吸收394名集資參與人資金共計(jì)人民幣2962.5萬(wàn)元，造成集資參與人損失人民幣2607.805萬(wàn)元。

法院認(rèn)為，被告人左某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，伙同他人非法向社會(huì)公眾吸收存款，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。左某某以老年人為犯罪對(duì)象實(shí)施犯罪，酌情從重處罰。左某某歸案后如實(shí)供述自己的罪行，且自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可以從輕處罰。左某某的親屬代為退出部分違法所得，可以酌情從輕處罰。據(jù)此，以非法吸收公眾存款罪判處被告人左某某有期徒刑五年，并處罰金人民幣十二萬(wàn)元；并繼續(xù)追繳違法所得。

冒充醫(yī)生專家賣“保健品”77.3萬(wàn)元案款全部追回

2012年4月17日，被告人劉某成立愛之康公司并擔(dān)任公司法定代表人。愛之康公司及其下屬分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)員在商場(chǎng)、街道等公共場(chǎng)所向老年人發(fā)放宣傳單，以聽講座贈(zèng)禮品、加入會(huì)員可低價(jià)旅游等名義，使用固定話術(shù)，誘使老年人前往指定地點(diǎn)參加產(chǎn)品講座活動(dòng)。在講座中，由有關(guān)人員冒充醫(yī)生、專家進(jìn)行講解，虛假宣傳該公司所銷售的“保健品”具有治療疾病、延年益壽等藥用功效，騙取被害人信任，向中老年人出售保健食品、飲料等。67名被害人累計(jì)被騙773180元。

法院認(rèn)為，被告人劉某等人以非法占有為目的，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成詐騙罪。案發(fā)后劉某等人退繳全部違法所得，可以酌情從輕處罰。據(jù)此，以詐騙罪判處被告人劉某有期徒刑十年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元，其他被告人分別被判處相應(yīng)刑罰。

人民法院在辦理過程中，加強(qiáng)審執(zhí)聯(lián)動(dòng)，執(zhí)行法官提前介入，協(xié)同會(huì)商、分析研判；充分運(yùn)用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，貫徹寬嚴(yán)相濟(jì)刑事政策，鼓勵(lì)自覺主動(dòng)退贓；一二審法院聯(lián)動(dòng)，反復(fù)與15名被告人親屬、辯護(hù)人溝通，闡明法律政策，最終67名受害老年人的77.3萬(wàn)余元損失全部退繳到位。數(shù)十名受害老人給法院送來(lái)錦旗、感謝信，案件實(shí)現(xiàn)了政治效果、法律效果和社會(huì)效果的有機(jī)統(tǒng)一。

關(guān)鍵詞： 有期徒刑 并處罰金人民幣 非法吸收公眾存款罪 從輕處罰