【資料圖】

人民網(wǎng)北京12月3日電 （記者羅知之）據(jù)中國銀保監(jiān)會官網(wǎng)消息，為整改規(guī)范違法使用“銀行”字樣現(xiàn)象，中國銀保監(jiān)會、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室、工業(yè)和信息化部、市場監(jiān)管總局近日聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于規(guī)范“銀行”字樣使用有關(guān)事項的通知》（以下簡稱《通知》）。《通知》對“銀行”字樣使用的主體范圍、名稱含義、整改規(guī)范、宣傳教育、參照適用情形等作出了明確規(guī)定。

《通知》主要在《商業(yè)銀行法》第十一條、第七十九條規(guī)定的基礎(chǔ)上，明確細化了相關(guān)內(nèi)容，并結(jié)合當(dāng)前規(guī)范整改工作實際情況，完善有關(guān)工作要求。

一是明確了主體范圍。明確“銀行”字樣的使用依法須經(jīng)銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)審查批準。明確“單位”包括法人與非法人組織，并對自然人以營利性為目的或者以可能為公眾誤導(dǎo)的方式使用進行規(guī)范。

二是明確了“名稱”含義。明確“名稱”包括：法人、非法人組織名稱的全稱、簡稱；商標名稱；產(chǎn)品、業(yè)務(wù)和服務(wù)名稱；互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站名稱、互聯(lián)網(wǎng)用戶賬號名稱、移動互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用程序（APP）名稱，并規(guī)定了兜底條款。

三是提出了整改規(guī)范工作要求。強調(diào)了銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)的整改牽頭責(zé)任，要求加強監(jiān)測。對于違法使用“銀行”字樣的行為，應(yīng)根據(jù)違法行為具體情況，依法進行行政處罰。網(wǎng)信部門、電信主管部門、市場監(jiān)管部門應(yīng)加強職責(zé)范圍內(nèi)對含有“銀行”字樣名稱的審核工作。各銀保監(jiān)局應(yīng)積極協(xié)調(diào)、會同網(wǎng)信部門、電信主管部門、市場監(jiān)管部門共同開展整改規(guī)范工作，并通過主動提示或依職權(quán)更名等方式糾正違法行為。同時還規(guī)定了互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)平臺的審核義務(wù)。

四是提出銀行保險機構(gòu)的報告及審查要求。要求各銀行保險機構(gòu)發(fā)現(xiàn)違法使用“銀行”字樣情況的，應(yīng)當(dāng)及時向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。對于違法使用“銀行”字樣的主體，各銀行保險機構(gòu)不得為其業(yè)務(wù)系統(tǒng)開發(fā)提供技術(shù)支持，不得與其開展?fàn)I銷推廣方面的業(yè)務(wù)合作；在提供授信、承保等金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)對其整改情況進行必要審查。

據(jù)介紹，當(dāng)前，存在一些并非從事金融業(yè)務(wù)的工商企業(yè)使用如“時間銀行”“糧食銀行”等“銀行”字樣的情況，實際上相關(guān)名稱完全可以用“寶庫”“倉庫”等其他名稱替換，既滿足合規(guī)要求，也不影響正常業(yè)務(wù)的開展。目前，浙江等地方已經(jīng)開展了“兩山銀行”等摘牌和更名工作，整改進展順利。《通知》發(fā)布后，存在違法使用“銀行”字樣的主體應(yīng)主動及時更名。對于違法行為輕微并及時改正等情形的，可以依法免予處罰。同時，各銀保監(jiān)局將積極協(xié)調(diào)并會同網(wǎng)信部門、電信主管部門、市場監(jiān)管部門共同開展整改規(guī)范工作，嚴格落實合規(guī)要求。

關(guān)鍵詞：