10月9日，安信信托發(fā)布公告表示，截至目前，中國銀行提供的借款本金中9.78億元已處于逾期狀態(tài)。

同日發(fā)布的還有相關(guān)訴訟公告和前期訴訟進展公告。記者注意到，這些案件中原告以機構(gòu)投資者為主，部分案件處于立案狀態(tài)。

有資深信托業(yè)觀察人士告訴《國際金融報》記者，相關(guān)行政處罰和違規(guī)項目披露已使安信信托相關(guān)風險得以進一步充分暴露。目前安信信托內(nèi)部已對涉及較多自然人投資者的項目給予了重視，采取了包括領(lǐng)導到當?shù)囟酱夙椖窟M展等措施。

未來，安信信托將何去何從?

9.78億中行借款逾期

根據(jù)安信信托10月9日發(fā)布的公告，前期其因業(yè)務開展需要，向中國銀行申請借款，截至目前中國銀行提供的借款本金中9.78億元已經(jīng)處于逾期狀態(tài)。

在上述涉及中國銀行的借款逾期事件中，作為增信措施，安信信托取得上述借款時已將所持有的部分金融企業(yè)股權(quán)質(zhì)押給中國銀行，截至6月30日，上述質(zhì)押資產(chǎn)賬面價值為11.19億元。

與此同時，上海國之杰投資發(fā)展有限公司及高天國為該借款提供了連帶責任保證擔保。

“公司將積極與對方協(xié)商解決方案，本次債務逾期暫未對公司的日常生產(chǎn)經(jīng)營活動產(chǎn)生重大影響。”安信信托方面表示。

涉及多起訴訟案件

另據(jù)安信信托同日所發(fā)的《訴訟公告暨前期訴訟進展公告》，近日其收到起訴書，涉及安信信托的給付義務。

原告包括大慶農(nóng)村商業(yè)銀行、上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司、長春農(nóng)村商業(yè)銀行。記者注意到，上述案件均已立案，并處于審理階段。

同時披露的還有部分撤訴和上訴案件。據(jù)悉，安信信托前期披露了涉及上海宇鑫建筑裝飾工程有限公司的案件。根據(jù)(2020)滬 0105 民初 13105 號《民事裁定書》，裁定準許原告上海宇鑫建筑裝飾工程有限公司撤訴。

此外，安信信托前期披露了涉及邢臺銀行的案件一審判決情況及涉及富滇銀行的案件一審判決情況。目前，對于上述兩宗案件，安信信托已提起上訴。

對于涉及鄭州銀行的兩宗案件的二審判決情況，安信信托方面表示，2020年9月25日，該公司收到最高人民法院關(guān)于上述兩宗案件再審受理的通知，案號為：(2020)最高法民申5362號、(2020)最高法民申5363號。

那么涉及再審受理的案件是否有可能“翻盤”，北京市尚公(南京)律師事務所高級合伙人張國民在接受《國際金融報》記者采訪時表示，目前只是受理再審，后續(xù)還要經(jīng)過一系列流程。一般將再審訴訟分為三個階段：

(1)第一階段是形式審查階段，即審查當事人的再審申請是否具備申請再審的法定條件;

(2)第二階段是實質(zhì)審查階段，審查再審之訴是否符合再審的法定事由，是否應當裁定再審;

(3)第三階段是再審審理階段，對裁定再審的案件，依據(jù)一審或者二審的程序進行再審。

上海創(chuàng)遠律師事務所高級合伙人許峰對《國際金融報》記者表示，再審受理通知是一個例行程序，沒有是非和觀點的傾向。

聚焦兜底承諾有效性

另據(jù)相關(guān)媒體報道，在最高院的協(xié)調(diào)下，之后有關(guān)安信信托的訴訟將會統(tǒng)一轉(zhuǎn)到上海金融法院審理。

張國民指出，根據(jù)相關(guān)司法解釋規(guī)定：上一級人民法院經(jīng)審查認為申請再審事由成立的，一般由本院提審。最高人民法院、高級人民法院也可以指定與原審人民法院同級的其他人民法院再審，或者指令原審人民法院再審。

張國民對記者稱，安信之前存在一些兜底承諾方面的問題，轉(zhuǎn)到上海金融法院再審之后，不排除可能會有所改變，即兜底的有效性得到進一步認定。

不過，在許峰看來，轉(zhuǎn)到上海金融法院，可能是對于安信信托的一個集中管轄，應該是這類案件比較多，屬于程序性的安排。

從監(jiān)管對兜底的態(tài)度上看，7月16日，銀保監(jiān)會信托部副主任唐煒表示，對于兜底函監(jiān)管態(tài)度是非常明確的，這是非常嚴重的違規(guī)行為，違背信托公司作為受托人履職的基本要求。

未來，銀保監(jiān)會將加大打擊違規(guī)提供兜底函的行為，一旦查實信托公司有類似違規(guī)行為，一定嚴懲不貸。同時，金融機構(gòu)投資信托產(chǎn)品時，如果接受兜底函也違背審慎經(jīng)營原則，也應該給予懲處。

此外，銀保監(jiān)會將繼續(xù)加大投資者教育，無論是機構(gòu)投資者還是個人投資者，希望都深化對信托法人關(guān)系以及信托產(chǎn)品特征的認識。

清收是工作重點

今年4月，上海銀保監(jiān)局公布對安信信托及前總裁楊曉波的行政處罰決定。安信信托被罰1400萬元，楊曉波則被取消銀行業(yè)金融機構(gòu)董事和高級管理人員任職資格終身。

隨后6月，根據(jù)《政府信息公開條例》等相關(guān)規(guī)定，上海銀保監(jiān)局公開了安信信托《行政處罰決定書》(滬銀保監(jiān)銀罰決字〔2020〕4號)涉及的違規(guī)項目名稱。

有資深信托業(yè)觀察人士告訴《國際金融報》記者，相關(guān)行政處罰和違規(guī)項目披露使得安信信托相關(guān)風險得以進一步充分暴露。

“在安信信托的逾期項目中，如果是有很明確的底層資產(chǎn)，投資者不需要特別擔心。”該人士分析稱，但從相關(guān)項目的底層資產(chǎn)情況來看，物流園區(qū)、商業(yè)園區(qū)的項目居多，還有深度參與的地產(chǎn)項目，在目前的市場行情下想要短時間變現(xiàn)還是有難度。

該人士進一步指出，“目前安信信托內(nèi)部已對涉及較多自然人投資者的項目給予了重視，采取了包括領(lǐng)導到當?shù)囟酱夙椖窟M展等措施。”

此前，有接近安信信托人士告訴記者，清收工作是公司今年的工作重點。“從安信的情況看，目前的清收兌付工作還是有明顯進展的。不過，在目前經(jīng)濟下行的大環(huán)境下，投資者還是需要一些耐心，等待安信兌付工作的陸續(xù)推進”。

記者注意到，2020年半年報報告期內(nèi)，安信信托推行了全新的薪酬管理辦法，完成降薪工作，明確了以清收為核心導向的薪酬標準及績效考核執(zhí)行規(guī)則。

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